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主要资产管理公司正指引投资者将加密货币敞口控制在适度水平，作为多元化投资组合的一部分。BlackRock 在传统的 60/40 股票与债券配置中建议将比特币的配置设为 1% 至 2%，理由是 2% 的持仓的投资组合风险水平与单一大型股相当；而较高的加密货币权重可能不成比例地增加风险。Morgan Stanley 建议中等增长型投资者对加密货币的敞口最高为 3%，对进取型投资组合最高为 4%。Fidelity 的研究与 2% 至 5% 的区间一致，指出即使是小幅的加密倾向也能提高退休支出潜力。

对于许多投资者，在多元化框架内，将比特币的分配设为 1% 至 5% 被视为审慎之选，其中 1% 适合风险承受能力较低、寻求有意义敞口的投资者。山寨币需要更高的谨慎：尽管比特币的历史表现支持分配，但其他主要加密货币如以太坊和索拉纳的波动性仍然超过比特币。计划构建更广泛的加密敞口的投资者，被建议将非比特币敞口限制在总投资组合的 1% 至 2% 以下，并将山寨币合计控制在大约 1% 左右。

加密货币的波动性在牛市时往往推高配置，在熊市时收缩，这凸显了定期再平衡的重要性。综合来看，这一指引强调一个共同主题：在多元化策略中保持适度的加密敞口，并随着风险承受能力和市场条件的变化调整配置。鼓励投资者与其财务顾问沟通，以将加密敞口与长期目标相匹配。