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据 FinTRAC 报告称，执法机构被警告将迎来更多涉及稳定币及其他数字资产的案件。该文件名为 “Trends in Large Virtual Currency Transaction Reports and Money Laundering/Terrorist Financing Implications”，由加拿大金融情报单位于 2024 年 3 月编写。稳定币的快速崛起引发了对其在金融犯罪中的作用的担忧。FinTRAC 的发现基于对 Large Virtual Currency Transaction Reports 的定量与定性分析。

监管企业在单笔交易收到价值 10,000 美元及以上的虚拟货币，或在 24 小时内发生两笔及以上交易时，必须向 FinTRAC 提交 LVCTR（Large Virtual Currency Transaction Reports）。这些报告涵盖来自 118 家企业的 953,295 笔虚拟货币交易，总额达 14.7 亿美元。据 FinTRAC 的分析，USDT，由 Tether 发行、与美元挂钩的稳定币，在近两年的时间里占总交易额的最大份额，达到 52 亿美元。另一种与美元挂钩、由 Circle 发行、名为 USD Coin 或 USDC 的稳定币，在同一时期产生了第三大总交易额，约 21 亿美元。

这一轮活跃意味着稳定币在洗钱案件中“日益突出”，尽管许多这些数字资产具备“逆转交易”和扣留犯罪资金的功能。美国对前加拿大奥运单板滑雪选手 Ryan Wedding 及其同伙广泛使用加密货币（包括稳定币 Tether）来洗钱毒品交易所得的起诉书，是对嫌疑犯罪分子如何滥用数字货币的及时提醒。加拿大的《犯罪所得（洗钱）与恐怖融资法》于 2020 年更新，以确保从事虚拟货币业务的货币服务机构在 FinTRAC 登记。这意味着要确保外国稳定币发行方，如 Tether，在没有强监管监督的情况下，不能参与任何中心化或去中心化交易所或点对点转移。

加拿大还必须确保二级市场参与者，包括数字资产交易所、托管方和经纪商，在更新后的法案下也具备报告义务。卡尼政府还应确保现有及拟议立法覆盖混合器等匿名化技术，以及其他掩盖资金来源的中介机构。加拿大应考虑加强对稳定币发行方的客户尽职调查。金融犯罪分子也在对潜在利润垂涎。

预计明年六月将发布最终报告。金融行动特别组（FATF）——一个设定全球反洗钱与打击恐怖融资标准的全球机构——已标记出稳定币存在若干特征，可能带来此类风险。“其中包括：通过使用未托管钱包实现的匿名性、全球覆盖、价格稳定性，这使得参与者能够将来自比特币或以太币等波动性更大的虚拟资产的犯罪所得进行分层，” FinTRAC 报告称。FATF 目前正在审查加拿大的反洗钱制度，预计明年六月发布最终报告。