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美财政部警告，加密货币自动取款机正日益成为数字资产诈骗的聚集点。监管机构越来越担忧，因为骗子越来越多地使用这类机器来转移非法资金。美国财政部向国会提交、依据 GENIUS Act 的一份报告警告称，数字资产自助终端正成为欺诈活动的首选工具。这些机器让用户在数分钟内把现金兑换成加密货币，使得犯罪分子追求快速交易更加具有吸引力。

当局表示，骗子利用这些自助终端的速度和便捷性，迫使受害者转移资金。

监管机构在立法者就数字资产的新规进行辩论、并试图限制欺诈及非法金融活动之际，相关调查结果揭示。

财政部的报告强调，数字资产自助终端已成为金融诈骗的常见渠道。加密货币自动取款机允许用户存入现金并将其兑换成如比特币等数字货币。

因为交易难以逆转，犯罪分子利用这些机器向受害者收取款项。对某些机器的监管有限，使其更易成为欺诈活动的温床。

根据报告引用的数据，FBI在2024年受理的与加密货币自动取款机诈骗相关的投诉超过10,900起。全年报告的损失总额约为2.467亿美元。

官方表示，诈骗分子指使受害者前往附近的机器，存入现金并将加密货币发送到由诈骗者控制的钱包地址。财政部官员表示，骗子在引导受害者使用加密货币自动取款机时，高度依赖冒充与虚假投资机会等手段。骗子常假扮政府官员、公司代表或金融顾问。受害者可能被告知必须立即转移资金以解决法律问题或保护储蓄。

投资诈骗也频繁出现。有人被说服相信通过加密货币交易机会可以获得高额回报，并被要求通过自助终端存入现金。报告指出，年长群体在这些诈骗中受到的针对性更高。官方表示，这一模式反映出更广泛的金融欺诈趋势，骗子针对的是对数字资产技术不太熟悉的个人。

财政部的报告还强调了其他可能被用于不法资金的数字资产技术。交易混合器、去中心化金融协议和跨链桥被认定为可能掩盖盗取的加密货币在网络间流动的工具。这些系统可以实现跨区块链转账或与其他交易混合，增加调查人员追踪资金来源的难度。监管机构表示，随着数字资产市场的持续扩张，监测这些技术将变得更加重要。

尽管存在风险，财政部也指出了一些可能加强金融犯罪侦查的技术。人工智能系统、区块链分析工具、数字身份解决方案以及应用程序编程接口等技术，可能提升金融机构识别可疑活动的能力。这些技术有助于追踪数字资产的流动并对异常交易模式进行警示。在编制报告期间，财政部还审阅了来自行业参与者和技术提供商的220多份公开意见。

官员强调，监管机构应采取技术中立的方法，允许金融机构根据自身风险状况选择合规工具。这些发现正值美国立法者就 GENIUS Act 下的数字资产监管展开辩论之际，该法案旨在在支持金融创新的同时加强对不法金融活动的保护。