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无需KYC的卡片长期以来一直是银行合作、加密货币、稳定币与金融犯罪领域专业人士之间的背景议题。上周在加密领域的X平台上半度走红，至少有一名用户把“沉默的部分”直接说了出来。该公司在X平台发布的一份宣言称：“Non-KYC doesn’t mean unregulated. It doesn’t mean operating in grey areas waiting to get shut down. It means building inside the system with a different philosophy.” Off Grid 要求用户在加入公司候补名单之前“宣布独立”。提供此类卡的许多网站甚至没有最基本的披露信息，包括未列出其法律实体名称或所在国家。

在该领域的极端端，一些提供商明确将这些卡片定位为规避金融监管、包括制裁的工具。例如，Bitsika——经测试交易证实使用由 Sutton Bank 发行的预付借记卡——向伊朗用户推销其服务，声称 Bitsika 的卡“可在对伊朗银行卡因制裁而被拒绝的国际平台上使用”。 Bitsika 在加纳总部的 Bitsika 还在其网站上将尼日利亚、巴基斯坦、中国和卢旺达列为“热门国家”，向这些高风险司法辖区的用户推销卡片，可以从流行的稳定币 USDT、比特币或其他加密货币匿名资助，然后在任何 Visa 被接受的地方使用，且完全不需要任何 KYC 要求。就通过电子邮件提出的问题，Bitsika 的创始人兼 CEO Atsu Davoh 表示，将公司服务作为规避对伊朗制裁的页面，可能是内容团队的失误或沟通不畅。

在业内最受欢迎的一种运营无KYC卡产品的机制，某种程度上是行业的公开秘密：企业卡。但要理解这条漏洞为什么重要、以及为何存在，需理解这些网站在说“无KYC”时想要传达的到底是什么——你可以为卡充值并在不提供真实身份信息的情况下消费——以及法律所要求的内容有何不同。在美国，当消费者开设账户时，包括银行账户、信用卡账户或可充值的预付卡，受监管的金融机构必须满足美国《爱国者法案》326条下的客户信息计划（CIP）要求，收集消费者的姓名、出生日期、实际地址和身份识别号码。PATRIOT Act 所强制的 CIP 要求同样规定，受监管主体必须能够对企业客户的身份形成“合理的信念”。