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在弗吉尼亚东区对豪尔赫·菲格雷拉的刑事案件公开后，凸显区块链透明度在打击大型金融犯罪中的关键作用。菲格雷拉被指控共谋洗钱货币工具及相关洗钱罪名。虽然菲格雷拉向美国金融机构声称其企业是一家贸易融资咨询公司，但调查人员称这是一种掩饰。在录音对话中，调查人员称菲格雷拉承认他的迈阿密办公室只是一个空壳地点，若被突袭里面只有一块Twinkie蛋糕和一包爆米花。

据宣誓书，菲格雷拉经营一个空壳公司网络，用于洗钱来自非法活动的收益，包括贩毒活动和假冒商品。宣誓书描述了一套基于 USDT 的复杂方法论，以掩盖资金的审计痕迹。这一三阶段流程包括 投放阶段、分层阶段 和 整合阶段，在到达宏钱包之前，资金需通过多个钱包转移。随后，宏钱包中的资金被发送给美国的经纪商，以换取美元。

这一三阶段方法为合规团队提供了明确的检测机会。在投放阶段，关注在高风险辖区将大量现金兑换为稳定币的客户。在分层阶段，使用区块链分析筛查入金，以发现对高速度交易模式或与已知洗钱类型相关的钱包的暴露。在整合阶段，审查来自陌生经纪商或拥有不透明所有权结构的实体的入账，特别是那些与交易融资索赔金额不符的情况。

尽管菲格雷拉被指控设法隐匿钱包，但区块链的固有透明性使 FBI 能够精确绘制其运作网络。在一系列受控交易中，调查人员能够实时追踪资金流向。例如，一笔金额为 50,000 美元的单笔交易在 22 分钟内通过九笔不同的加密货币转移后抵达经纪商，显示出高速度跳转。宣誓书指出，这些交易的速度、结构和分层没有正当的商业目的。

自 2024 年 4 月至 2025 年 6 月，这个单一钱包通过 3,381 笔入账交易共收到了约 10.5 亿美元的 USDT。这与菲格雷拉所描述的一个未来价值将达到 10 亿美元的钱包相符。单笔最大入账转入略超 400 万 USDT，发生在 2024 年 10 月。

双刃剑 美国诉菲格雷拉案强化了加密货币用于洗钱对犯罪分子而言是一把双刃剑。尽管数字资产提供了快速的跨境转账，区块链技术为每笔交易提供永久、可追踪的记录。高级区块链分析使调查人员能够识别并打击复杂的洗钱网络。对于金融机构和虚拟资产服务提供商而言，这一案件强调区块链分析是核心合规能力。

已识别的模式——快速多跳分层、跨链混淆，以及在高流量钱包中的集中化——在合适的解决方案下可被实时发现并标记，而不必仅依赖事后调查。合规团队应确保其交易监控能够实时标记这些典型模式，而不是仅依赖事后调查。