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印度金融情报局（FIU）发布了针对加密服务的修订版 AML/CFT 指南，在注册阶段强制要求进行带活体检测的自拍、地理位置信息，以及 penny-drop 银行账户验证。指令限制首次代币发行（ICO）和初始代币发行（ITO），并对增强匿名性的代币、tumbler 与 mixer 服务进行约束。FIU 是在《防止洗钱法》（PMLA）下运营的加密交易所的唯一监管机构。指南要求所有交易所向 FIU 注册为报告实体，定期提交可疑交易报告，并保留客户记录以降低 AML/CFT 风险。

交易所必须在客户尽职调查中强制获取 PAN、带活体自拍、开户过程中的坐标信息（含日期和时间戳），以及用户的 IP 地址。它们必须通过现场照片和活体检测来核实身份持有人是否就是发起开户的同一人。penny-drop 方法涉及可退款的 Rs 1 信用额度以验证银行账户。高风险客户需要加强尽职调查和定期 KYC 更新，交易所必须至少保存五年的客户 ID、地址和交易细节，直至调查结束。