NFT 洗钱循环：监管机构瞄准加密艺术市场

非同质化代币（NFT）作为可卖出数百万美元的数字艺术收藏品迅速兴起。它被视为几乎零监管的洗钱“完美系统”。正是那些吸引收藏者的特征，也让需要快速转移资金且不引人注意的犯罪分子受益匿。NFT在一次交易中完成三步，几乎不受审查。

两个匿名的区块链钱包在几分钟内就能完成一笔价值百万美元的交易，没人会问钱的来龙去脉。艺术品市场一直被用于洗钱，因为艺术品价值具有主观性。对一个人而言价值1万美元的画作，在另一个人眼中可能价值50万美元。没有人能明确说出价格错在哪里。

NFT将这种主观性推向极端。有人五分钟就创作的一张JPEG图像，常常以数十万美元计价。对客观价值标准的完全缺失使每笔交易都显得合理，不管价格如何。犯罪分子可以自己铸造NFT，亦可以低价购买。

然后他们用另一笔钱包以肮脏资金抬高价格购买自己的NFT。区块链记录了一笔按公允市场价的合法艺术品交易。犯罪分子现在手中的资金“干净”，扣除交易手续费后，调查者看不到异常，因为昂贵的NFT销售持续发生。多个钱包可以来回以越来越高的价格交易同一NFT，制造价值上升和市场兴趣增长的假象。

与此同时，犯罪分子实质上在自家账户之间转移资金，同时建立一个价格历史，以支撑未来更大金额的最终交易。一些犯罪分子经营整套虚假NFT项目。

他们创建系列、制造人造炒作，并向自己控制的钱包出售数千个NFT。从外部看，该项目似乎是合法的。市场中资金流动数百万美元。随后项目消失，调查人员发现互相关联的钱包都属于同一家犯罪组织，在市场中进行资金周转。

让调查人员难以破解的匿名性。区块链交易是公开的，但与钱包地址相关的是匿名性。你可以看到钱包地址和交易金额，但看不到钱包实际的所有者是谁。犯罪分子使用混币服务和混洗器进一步模糊钱包与真实身份之间的联系。

NFT市场不像传统金融机构那样要求实名认证。这违反银行必须遵循的基本反洗钱法规，但NFT平台在监管灰色地带运作，监管力度有限。跨境交易实现即时完成，无需货币兑换或国际银行监管。一个国家的犯罪分子可以通过另一个国家的钱包向自己出售NFT，瞬间跨境转移资金，这种方式在传统银行体系下会触发警报和报告义务。

监管者在做什么。金融犯罪工作组正在推动对NFT市场的监管，类似于对传统艺术品经销商和拍卖行的监管。其中包括了解你的客户（KYC）要求、对大额交易的交易报告，以及对可疑活动的监控。实施进展缓慢，因为技术发展速度超过法规的适应能力。一些国家开始将NFT销售视为应税事件，并要求市场方报告大额交易。犯罪分子将简单地转移到监管较弱的国家平台，或使用完全去中心化、没有可识别运营者的市场来规避监管。根本问题在于区块链技术在设计之初就旨在不依赖中央权威运行。立法者在打击犯罪使用的同时，难以摧毁使加密货币与NFT对守法参与者具有吸引力的特性。

NFT作为数字艺术的热潮，价格可以达到数百万美元，但价格发现仍然高度主观。这种主观性可能被犯罪分子利用，以最少的监管迅速移动非法资金。在实际操作中，两个匿名钱包可以在几分钟内完成一笔大型交易，几乎没有资金来源的痕迹。缺乏客观估值标准的特征，既吸引收藏家，也便于洗钱，因为高价NFT销售可以在规避审查的情况下清洗资金。

犯罪分子可能自行铸造NFT，或低价购买后再通过二级钱包以抬高价格购买自己的作品，造成一次看似合法的销售记录，同时促成肮脏资金转移。市场可以以需求假象呈现价格上涨，资金在账户之间循环，价格历史扩大对日益大规模交易的感知价值。虚假NFT项目、人工炒作，以及向犯罪控制的钱包进行大规模销售，可能在突然崩溃前营造出繁荣市场的假象，调查人员会发现这些钱包互相连接，属于同一组织。

区块链交易是公开的，但与化名地址相关，归属追踪变得复杂。犯罪分子使用混币器来模糊钱包与真实身份之间的联系，NFT平台往往缺乏强健的身份验证，偏离传统金融机构的AML控制。跨境转账可以即时完成，无需货币兑换或传统银行监管，资金可以跨司法辖区快速移动，在常规系统中会触发警报。

犯罪分子使用混币器来模糊钱包与真实身份之间的联系，NFT平台往往缺乏强健的身份验证，偏离传统金融机构的AML控制。跨境转账可以即时完成，无需货币兑换或传统银行监管，资金可以跨司法辖区快速移动，在常规系统中会触发警报。监管机构正在推动以传统艺术市场和银行为模板的NFT市场监管，包括了解你的客户、对大额交易的报告，以及加强的交易监控。

然而，随着技术的发展速度超过政策，实施滞后，一些司法辖区把NFT销售视为应税事件，同时征税机关寻求市场报告。犯罪分子可能迁移到规则更宽松的平台，或使用没有可识别运营者的完全去中心化市场，凸显这一挑战：区块链本来就是设计成没有中央权威的系统，抑制滥用同时不抑制合法创新更加困难。

然而，随着技术的发展速度超过政策，实施仍滞后，一些司法辖区把NFT销售视为应税事件，同时征税机关寻求市场报告。犯罪分子可能迁移到规则更宽松的平台，或使用没有可识别运营者的完全去中心化市场，凸显这一挑战：区块链本来就是设计成没有中央权威的系统，遏制滥用同时不削弱合法创新更加困难。